Как проверить иностранного партнера перед сделкой

Сотрудничество с зарубежной компанией открывает новые возможности, но одновременно усложняет проверку партнера. Российские реестры в такой ситуации не дают нужного объема информации, а документы могут быть составлены на иностранном языке и оформлены по правилам другой страны. Дополнительные риски связаны с длинной цепочкой владельцев, посредниками, зарубежными счетами и особенностями местного законодательства.

Проверять иностранного партнера желательно до подписания договора, перечисления аванса и передачи коммерческой информации. Чем крупнее сумма сделки и сложнее схема расчетов, тем глубже должен быть анализ.

Подтверждение существования компании

Первый этап — установить, действительно ли компания зарегистрирована и продолжает вести деятельность. Для этого изучаются сведения из официальных реестров страны регистрации. Важно проверить полное наименование, регистрационный номер, дату создания, юридический адрес и текущий статус.

Документы иностранного партнера могут называться иначе, чем привычные российские выписки. В зависимости от страны это может быть сертификат регистрации, выписка из торгового реестра, устав, документ о налоговом номере или подтверждение полномочий директора.

Необходимо сопоставить:

• название компании в договоре и реестре;
• юридический и фактический адрес;
• регистрационный и налоговый номера;
• статус организации;
• сведения о директоре и владельцах;
• дату последнего обновления данных.

Если компания зарегистрирована недавно, но заявляет о многолетнем опыте, следует выяснить, на каком основании используется такая формулировка.

Проверка руководителей и владельцев

Структура собственности иностранной компании может быть сложной. Учредителями могут выступать другие юридические лица, зарегистрированные в нескольких странах. Иногда такая схема объясняется организацией международной группы, но в отдельных случаях она используется для сокрытия реальных владельцев.

Важно установить конечных бенефициаров и понять, кто фактически контролирует бизнес. Также проверяется история руководителей, их участие в других компаниях и связи с организациями, имеющими долги, судебные споры или признаки фиктивности.

Особого внимания требуют ситуации, когда:

• директор недавно назначен и не участвует в переговорах;
• владельцы скрыты за длинной корпоративной цепочкой;
• компания часто меняла участников;
• адрес регистрации используется большим количеством организаций;
• переговоры ведут посредники без понятных полномочий.

Если структура собственности неясна, до заключения сделки следует запросить дополнительные корпоративные документы.

Финансовое состояние партнера

Иностранная компания может выглядеть крупной, но фактически испытывать финансовые трудности. Поэтому желательно оценить выручку, прибыль, активы, обязательства и наличие просроченной задолженности.

Доступность отчетности зависит от страны. В одних юрисдикциях финансовые документы публикуются в открытых реестрах, в других их можно получить только по запросу или через специализированные источники. Если отчетность недоступна, следует запросить ее непосредственно у партнера.

При анализе важно учитывать:

• динамику выручки;
• размер активов;
• долговую нагрузку;
• наличие убытков;
• просроченные обязательства;
• признаки неплатежеспособности;
• соответствие финансовых показателей масштабу сделки.

Если компания предлагает крупный контракт, но не имеет достаточных активов и оборота, риск неисполнения обязательств возрастает.

Судебные споры и банкротство

Судебная история показывает, как иностранный партнер исполняет договоры и взаимодействует с клиентами. Необходимо проверить, выступала ли компания ответчиком по делам о возврате авансов, нарушении сроков, поставке некачественного товара или неоплате обязательств.

Важно учитывать не только количество дел, но и их содержание. Для крупной компании наличие отдельных споров может быть обычным явлением. Настораживать должна повторяемость одинаковых претензий и крупные суммы требований.

Также следует проверить сведения о банкротстве, ликвидации, финансовой реструктуризации и ограничениях деятельности. В некоторых странах применяются процедуры, которые по названию не совпадают с российским банкротством, но фактически означают серьезные финансовые проблемы.

Полномочия подписанта

Договор должен подписывать человек, который имеет право действовать от имени иностранной компании. Это может быть директор, член совета директоров или представитель по доверенности.

Полномочия подтверждаются выпиской из реестра, уставом, решением органа управления или доверенностью. Важно проверить, не требуется ли дополнительное одобрение крупной сделки.

Перед подписанием необходимо убедиться, что:

• подписант действительно связан с компанией;
• его полномочия действуют на текущую дату;
• доверенность охватывает нужный вид сделки;
• сумма договора не превышает установленный лимит;
• документы оформлены в допустимой форме;
• при необходимости выполнен перевод и заверение.

Отсутствие подтвержденных полномочий может привести к оспариванию договора.

Фактическая деятельность компании

Даже официально зарегистрированная организация может не вести реальную деятельность. Поэтому необходимо проверить, есть ли у партнера сотрудники, офис, склад, производство, сайт и действующие контакты.

Для крупной сделки полезно запросить фотографии объекта, провести видеозвонок или организовать посещение офиса. Также можно проверить корпоративную почту, телефонные номера и упоминания компании в профессиональных источниках.

Насторожить должны:

• отсутствие информации о деятельности;
• сайт, созданный незадолго до переговоров;
• использование только бесплатной электронной почты;
• невозможность связаться по официальным контактам;
• отказ показать склад или производство;
• отсутствие подтвержденных клиентов и проектов.

Особенно важно установить, является ли партнер производителем, официальным поставщиком или обычным посредником.

Проверка банковских реквизитов

Перед оплатой необходимо убедиться, что банковский счет принадлежит именно компании, указанной в договоре. Просьба перечислить деньги третьему лицу, физическому лицу или организации из другой страны требует объяснений и документального подтверждения.

Реквизиты следует проверять повторно перед каждым крупным платежом. Мошенники могут получить доступ к переписке и направить поддельное письмо с измененными данными счета.

Безопаснее подтверждать реквизиты по независимому каналу, например по официальному телефону компании. Не следует использовать номер, указанный только в письме с просьбой изменить платежные данные.

Репутация и опыт работы

Деловая репутация иностранного партнера оценивается по отраслевым публикациям, отзывам, участию в выставках, членству в профессиональных объединениях и истории выполненных проектов.

Полезно запросить контакты нескольких клиентов и уточнить, насколько точно компания соблюдала сроки и условия поставки. Один положительный отзыв не дает полной картины, особенно если его источник связан с самим партнером.

Следует проверить:

• продолжительность работы на рынке;
• известные проекты;
• наличие постоянных клиентов;
• публикации о компании;
• претензии покупателей;
• смену названий и адресов;
• участие в отраслевых мероприятиях.

Репутационные сведения необходимо сопоставлять с документами и финансовыми данными.

Как снизить риск сделки

Даже после проверки полностью исключить риск невозможно. Поэтому условия договора должны защищать интересы компании. Для первой сделки желательно избегать полной предоплаты и начинать с небольшого объема.

Снизить риск помогают:

• поэтапная оплата;
• аккредитив;
• банковская гарантия;
• страхование сделки;
• подробное описание товара;
• фиксация сроков и ответственности;
• независимая приемка;
• выбор понятного порядка разрешения споров.

В договоре важно указать применимое право, язык документов, порядок уведомлений и суд или арбитраж, который будет рассматривать спор.

Итоговая проверка иностранного партнера должна объединять регистрационные, финансовые, судебные и фактические сведения. Решение о сотрудничестве принимается не по одному признаку, а по общей картине. Если структура компании непрозрачна, документы противоречат друг другу, а партнер требует срочную полную оплату, сделку лучше приостановить до получения подтверждений

При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — как проверить иностранного партнера перед сделкой

Дата публикации: 12 августа 2022 года